各银行在京基层营业网点成宣传主“阵地” 将金融知识带到市民身边

银行推送防骗48招获点赞

2019/03/15


    安心消费金融安全

    为了帮老百姓守好“钱袋子”,招商银行、民生银行等金融机构利用大数据筑起金融风险防火墙,及时制止金融诈骗案件的发生;而兴业银行、中国银行、建设银行等则积极开展知识课堂,为市民解析各类诈骗、非法集资、谣言等骗局的安全知识。

    遭遇陌生网友微信借款

    招行“四询问四核实”识破骗局

    今年1月,招商银行北京宣武门支行受理了一笔无卡存现业务,储蓄柜员例行在对客户赵女士进行“四询问四核实”后发现赵女士不认识收款人。该行工作人员经综合分析后认定赵女士遇到了网络诈骗,立即暂停为其办理现金汇款业务,并对其进行耐心劝导。赵女士在听完电信诈骗作案手段和话术等金融安全知识后,最终放弃汇款。

    一直以来,招行高度重视客户金融安全保障工作,不断完善技术防控手段和管理机制,考虑到诈骗发生后追回资金难度极大,招商银行特别对客户提供了“转账汇款防骗提醒”功能服务。当招商银行实时风控系统监测到有正常客户向可疑账户进行转账,并且判断该笔转账存在较高欺诈风险时,系统就会提醒客户“当前交易可能存在风险,请再次核实收款人身份”,客户可根据提醒取消或继续转账。目前,转账汇款防骗提醒功能在招商银行App和个人银行大众版、专业版上线,为客户日常转账汇款建立了“防火墙”。

    据统计,截至2018年10月底,招商银行零售风控已累计挖掘各类风险账户近10万个。以2018年7月以来的数据为例,客户进行转账汇款操作时,收到防骗提醒且最终取消转账汇款的月均笔数约2000笔,每月为客户减少资金损失高达3000万元。

    窃密技术花样百出

    民生银行北京分行实景展现破迷障

    金融安全宣教不断开展,安全提示随处可见,然而为何还是有很多人会掉入诈骗陷阱?说到底,消费者还是缺乏实景代入感。

    不久前,民生银行举办了以“增强风险意识、共筑金融信息安全”为主题的金融信息安全体验活动周。与以往信息安全培训说教的模式不同,此次活动采用现实场景代入、模拟场景体验的双向互动方式,向市民展示了WiFi攻击威胁、手机充电桩和微信窃密等诈骗方式,以及不锁屏的危害、U盘交叉使用、投影仪窃密、短信钓鱼等诈骗攻击方式。

    长期以来,民生银行北京分行不断探索完善技术手段,实现和提升金融信息安全控制能力。目前已经建立了覆盖全行、完整的金融信息安全防护体系,提高客户身份识别和交易过程的安全性,认证方面提供了包括多重密码、短信验证码、复合型动态令牌和U宝四种方式;完善安全快捷支付方面,增强人脸、虹膜、声纹等生物识别技术和FIDO认证,努力建立生物识别等多维度客户身份识别模型。加强采取钓鱼网站监测、CNCERT协作查封机制、后台风险监控等多种安全措施确保交易安全,并采用专线传输、多种安全算法进行加密保护,对第三方接入渠道进行安全控制,降低了客户信息泄漏的风险。

    非法集资套路深

    兴业银行北京分行内外联动显成效

    为进一步提高广大社会公众对非法集资危害性的认识,兴业银行北京分行近年来先后组织多起预防非法资宣教活动。今年该行再将预防非法集资宣传教育活动作为重要内容,启动了“兴航程”2019合规经营示范年活动,推进宣传教育活动制度化、常态化、体系化。

    据悉,宣传活动开展以来,该行悬挂预防非法集资宣传横幅20余件,印制宣传资料2万份,先后在大专院校、居民社区、写字楼、商厦广场进行防范非法集资宣传,并在辖内所有经营网点设置咨询窗口,接受群众金融知识咨询5000余人次。此外,该行还充分运用新兴媒体交互、即时、快捷的传播优势,编辑H5电子宣传页、微信公众号、发送短信息进行宣传。

    除了对市民进行宣教,兴业银行还将防控端口前置,实行前中后台风险监测联动、开设咨询窗口、柜面风险提示等措施,及时拦截可疑交易。防范非法集资宣传教育活动开展以来,该行通州支行、经济技术开发区支行、昌平支行通过柜面风险提示、可疑交易拦截,有效阻断疑似P2P非法集资、电信诈骗3起,为消费者挽回经济损失数十万元。

    强化金融安全意识

    中行精准宣教阻击诈骗

    当前,非法集资案件高发多发,涉及众多行业领域,形势十分严峻。为此,中行北京分行以北京地区近300家基层营业网点为宣传主“阵地”,辐射周边社区、企业等,针对重点人群,因材施教,采取通俗易懂,公众喜闻乐见的方式将金融知识带到市民身边。在3·15国际消费者权益日前夕,中行北京分行就组织辖内网点开展了形式多样的消费者权益保护活动。例如,中行崇文支行、塔院支行等走进社区,为居民普及假币识别、电信诈骗等金融知识;方庄中心支行走进汽配城、西翠路支行走进医院,针对不同的受众群体带来了实用的金融知识,发放了消保宣传折页,教育引导大家正确选择和使用各类金融产品。

    此外,该行还组建金融宣传队伍,采取快板、小品、歌曲、相声等新颖的表现形式,寓教于乐,将金融知识和防诈骗技能等渗透给金融消费者,使金融安全知识的教育普及更加接地气,深入人心。同时,进一步拓展宣传渠道,将线下活动延伸到线上,借助官方微信公众号平台,运用图文并茂的形式、生动活泼的语言宣传普及各类防范金融诈骗、打击非法集资的金融知识,扩大了受众面,提高了传播影响力。

    诈骗手段套路深

    建行推送《防骗48招》获点赞

    日前,针对农民工、封闭式工作人群、中老年人等容易成为电信网络诈骗、非法传销、非法集资等各类违法犯罪的侵害对象,建行北京市分行消费者权益保护部与北京秉正银行业消费者权益保护促进中心携手合作,通过多种方式开展金融宣传,保护金融消费者权益。

    建行消保专家介绍,当前社会上电信诈骗案件频发,而且诈骗手段花样繁多,常见的诈骗方式主要是冒充公检法人员诈骗、QQ微信冒充亲友诈骗、虚假中奖诈骗等,而近期不法分子通过在车站推送虚假二维码,以购票为诱饵让购票人扫码抢票,进而盗取个人信息实施犯罪,或在互联网设立假冒的第三方投资平台,先以“承诺投资高回报,低风险”、“保本保息,快速返利”等宣传诱使投资者将资金转入,不久平台无法登陆公司失联,导致投资者重大损失的情况屡屡发生。因此,防范电信诈骗工作任重道远,消费者权益保护工作应与时俱进,长抓不懈,久久为功。

    长期以来,建行北京市分行在北京银保监局的指导下,对消费者权益保护工作不断加大资源投入,内外兼修,齐抓共管。对内,建立完善的消费者权益保护制度体系,充分利用建行物理网点数量多、范围广的优势,通过建立公众教育区,电子广告屏、触控电视等渠道对公众开展金融宣教;对外,坚持走进校园、走进社区、走进企业开展宣传,其中与北京秉正中心合力推送的《防骗48招》以生动的图画、简洁的语言赢得了广大客户的认可,尤其是学生群体的喜爱。文/杨洁  供图/视觉中国